区块链投资入门建议

这篇投资建议是写给我身边的一些朋友的。 随着比特币热度不断创新高，公众关注度不断提升，身边越来越多的人前来咨询。 半年前，我开始和身边的人分享这个。 12月初比特币单价破10万的时候，我复盘了一下，没有人买。 是的，没有人。 聊天后发现这个领域才发展了两年，知识结构复杂。 网络上看似有效的信息很多，但实际上筛选难度很大，普通大众上手还有很多困难。 于是就答应几个小伙伴给他们写个入门攻略，想了想贴在这里，有兴趣的可以研究一下。

首先，我不想解释比特币是不是骗局。 今天还在纠结于这些问题的人，绝对不适合投资。 要么知识结构缺陷太多，要么思路比较狭隘。 讨论这样的问题对我没有好处。 太难说了，放过我吧。 就在两周前，我和珍妮谈了我投资比特币的逻辑，以及为什么我认为它有巨大的增长空间。 Peter Thiel在《从0到1》一书中的核心观点是，创造0到1才是最有价值的。 看懂了这句话，就不用看书了。 从投资的角度，我们应该寻找那些有机会创造0到1的品种，这是最赚钱的部分。 我个人认为比特币从0到1经历了三个阶段，第一个阶段是从小众的实验产品到成熟的应用。 比特币在几年前就广泛应用于各种交易环境，除了在黑市流通。 ，大量小额跨境交易使用比特币。 要知道跨境小额汇款速度非常慢而且费用高，尤其是在很多金融体系不发达的国家。 为什么？ 银行都是为了利润。 比特币转账将时间从几天缩短到几小时，费用恒定为 0.01。 相当于全民自治的银行。 这么多年，每一笔交易都能查到所有账户，没有一丁点差错，全球覆盖没有门槛。 这不就是金融创新和科技创新吗？ 为什么郁金香泡沫破裂而比特币没有破裂，这是一个革命性的应用，被广泛使用。 全球有大量商户接受这种支付方式，而且会越来越多。 怎么可能是零。

第二个阶段，我觉得就是我们现在所处的阶段，从金融实验产品到主流投资产品。 很多人现在不敢买，因为觉得以前只要几块钱，尤其是在比特币很便宜的时候知道甚至接触过的人，总觉得现在价格太贵了。 这是典型的散户投资者的思维。 比特币低于1万元就不安全了，会暴涨暴跌。 这本身就是散户投机行为的一种表现。 今年比特币之所以暴涨，很明显是机构入场抢资金。 这个阶段是最好的切入点，安全系数高，利润丰厚，这也是我当时推荐它的原因。 不要羡慕那些入市早的人，他们真正体验的是零风险，值得大赚。 比特币已经成为主流市场认可的投资产品，而且是安全的。 华尔街对比特币怀有敌意，因为他们不能以通常的方式操纵这个产品，但最终他们还是可以开发与比特币挂钩的盈利工具，并且有兴趣成为比特币的维护者。 比特币一旦成为投资品，就需要重新估值。 比特币有2100万枚，目前价格为1600美元，全部开采市值超过2000亿。 巴菲特的伯克希尔市值5000亿。 如果比特币是一种投资产品，巴菲特一个人就能买完，别人怎么玩。 因此，从投资产品的角度来看，目前比特币的估值非常低。 全球有这么多基金和投资公司，你想想未来会有多少数字货币资产配置，比特币的市值应该是多少？ 一旦成为投资品，玩法就多了。 我不想直接拥有可以玩的衍生品。 美国两家期货交易所已经开启比特币期货交易，未来肯定会设计出更多玩法，吸引个人和机构入场。

对于那些不想参与的人，你在基金中购买的ETF仍然会配置比特币或其他数字资产。 每个人都在其中，只是你知不知道而已。 目前主流观点认为，比特币市值对标黄金，是万亿美元规模。 信不信由你？ 我相信。 目前，第三阶段，即比特币从金融资产向法定货币发起挑战的阶段，还存在很多不确定性。 这是我最近的思考得出的结论。 之前我有个很大的误区，就是一直站在自己的角度考虑这个问题。 我们身在中国，习惯于对标美国。 两者都是非常高效和高度可信的政府。 所以我觉得挑战法币是不可想象的。 事实上，全球有190多个主权国家，活跃在外汇市场的只有40个左右。 其余的那些货币有信用吗？ 我们设身处地地想一想那些国家的人民，他们央行发行的货币可信还是比特币可信？ 津巴布韦和委内瑞拉是接受比特币程度高的国家，原因不难判断。 这些国家曾经将美元视为硬通货，但多年来金融体系的低效以及美元的通货膨胀和政策不确定性很容易将这些国家推向比特币这种完全去中心化的货币形式。 比特币成为这些国家的法定货币，同时又是强国货币的竞争货币，让那些国家的央行再也不敢轻易发行，并不是不切实际的幻想。 如果实现这个阶段，比特币的估值应该是多少？ 那么就需要估算一下未来能占到全球货币总量的比例。 我的结论是，我长期看好比特币，这也是我敢于推荐给身边人的原因。 因为长期来看会是一个多赢的市场，非常适合非职业玩家，买入持有即可，收益应该可以明显跑赢其他投资产品。

但我也说过，比特币是区块链市场的入口。 当你对比特币有了更深入的了解，你会发现它只是区块链世界第一个成功的产品。 第一个产品可以对世界产生如此重大的影响。 根本原因在于区块链技术实现了价值在网络上的自由流动，去中心化的设计解决了信任成本过高的问题。 技术细节我就不多说了，给大家举几个应用场景吧。 几乎人人都在用的百度云，其实内容是经过审查的，而且由于一些不可告人的原因，文件经常丢失或变成净网宣传视频。 问题的根源是我们离不开它，它形成了垄断。 它杀死了竞争对手，自己形成了中心，我们别无选择。 它之所以做那些坏事，就是要和某些部门合作比特币会成为热门投资项目，引起注意，否则就会被打死。 还是中心化的问题，中心容易受到攻击和威胁。 区块链世界如何解决这个问题？ 这种产品称为分布式存储。 我们的文件被分成很多块，每一块都经过算法加密，保证破解不了，政府也破解不了，所以我们可以放心保存。 在世界各地的计算机上，不用担心泄漏。 我们使用的时候下载解密。 那些电脑提供的存储服务不是免费的，可以得到token奖励，我们也可以加入，也就是终端用户和服务提供者，这样整个生态就形成了。 整个网络没有中心，因此无法受到攻击和威胁，就像比特币一样。 这是一个新世界。 我真的能感觉到它就像互联网刚出现的时候一样，会飞速发展，最终改变世界。

写区块链投资而不写比特币投资的话题，也是因为里面机会太多了。 说黄金无处不在也不为过。 空间问题我就不展开了。 我将从生态的角度谈谈现在可以看到的机会。

我们先从最上游的ICO说起。 ICO是上市申请代币的过程，也可以理解为众筹，在我国是禁止的。 我认为管理是正确的。 确实这个区鱼龙混杂，骗子传销项目很多。 但这种创新对社会发展的贡献显然远大于负面影响，实在是简单粗暴。 如果说比特币是对银行的巨大威胁，那么 ICO 的形式就是对投资银行的资金威胁。 可以让好的项目跳过中介，直接从投资者那里获得融资，明显降低了融资成本和门槛。 个人投资者不再被迫在二级市场挂单，不再受各种所谓保护而是排斥的规则限制，可以直接进入早期优质项目。 币圈的暴富神话，基本就是靠这种模式实现的。 回报率有多高？ 流行的时候，明星项目是几十倍，普通项目是五六倍。 而且通常从成立到上市平均需要一两个月的时间，这样的回报怎能不疯狂。 1万到5万，5万到20万，20万到100万……这样的例子还真不少。 我今年投了大概4、5个项目，一个还破，两个赚了10倍，还有两个暂时没上交易所，收益还是挺可观的。 但是现在国家已经禁止了，我们只能在国外投资项目了。 同时，由于中国的法律限制，正式的项目会明确禁止中国人参与，并且还会要求上传身份证明进行身份验证。 所以一是改IP翻墙，二是固定身份。 大多数项目都有中文版本，少数只有英文版本。 英语也是一个障碍。

我的建议是自己动手，慢慢查英文单词，身份验证，在中国这样自由的国家不难动脑筋。 真的很难弄清楚那里有很多代理。 事实上，这些英文好、能搞定身份验证的人，最初是自己投票，后来逐渐帮别人投票，直接收取一定的代理投资费用，就变得没有风险了。 利润。 那么继续做下去，就会拉进来更多的人，资金量就会增加。 也可以找项目方拿到私募额度，这样众筹优惠会更大，自然能吸引到更多的资金。 如果圈子里的人脉多，就可以拿到项目。 会有更多的渠道。 随着国家政策和管理要求，可以预见，未来仍将走在私募的道路上，好的项目被私募包揽是常态。 个人投资者委托阳光私募代管资金并代为投资也更加安全。 目前市场上还缺乏这样的机构，属于空白，有兴趣的可以往这个方向发展。 一开始招不到人怎么办，钱不多怎么办，还有一个快速致富的方法就是注册白名单。 很多热门项目都需要众筹客户先注册白名单，审核通过后才有资格参与。 很多大学生就是这样开始创业的。 热门项目注册一堆白名单，然后直接卖给别人。 越受欢迎的项目越难卖，卖的越贵，从几百到几千不等。 遇到非常好的项目，尤其是投资额度有限的项目，有些人会自己把所有的白名单都投上去，然后把这个全白名单卖掉，一般是翻倍。 可能有人要问为什么要赚这个钱，因为太多人搞不定这些流程，不是傻就是懒，没办法，需求真的很大。

寻找代理投资者的主要风险是他会跑路或被骗。 找到可靠的初始阶段并不容易。 当然我觉得ICO更高的目标应该是做一个项目然后众筹。 当然不是赚钱的那种，而是要好好利用这段时间。 当这种融资模式越来越普及的时候，肯定能融资到的资金会越来越少。 仔细想想你的项目能否通过这个平台解决资金问题。 此时此刻，法律监督缺失，对公众的号召力巨大。 投资者无权益。 创始人和管理层的权力不会受到资本的干涉，也不会为创业者提供更好的条件。

区块链项目的另一个特点是存在挖矿，即矿工。 所谓挖矿，其实就是个人电脑参与整个网络的维护，同时可以获得奖励的过程。 比特币、以太坊等大量应用都是这样设计的。 随着这些数字代币的价格一路上涨，这些奖励的价值也在不断增加，资本开始快速涌入。 比特币矿机主要有蚂蚁、阿瓦隆、神马等品牌。 其中，蚂蚁矿机有多紧？ 3000可以卖一个，有货直接加8000。 你觉得疯了吗？ 按照昨天的价格，这样一台机器现货要28000。 为什么？ 因为太赚钱了，基本上在现在的比特币价格下，矿机按照出厂价3个月内回本。 以太坊总是在大约 7 个月内收回其资本。 如果币价进一步上涨，获利速度会更快。 挖矿门槛很低。 如果你能买一台矿机，直接连上矿池，就可以挖矿了。 这也是最简单易行的参与方式。 自挖的问题在于维护机器和电费。 矿机噪音很大，在家开着实在受不了。 然后是托管的方式，就是你买一台矿机，然后委托给专业的矿场，矿场收取管理费。 后来又进一步出现了云算力模式，即大型矿场直接出售自己的算力，你认购多少按比例获得收益。 相比之下，便捷程度为云算力>托管>自挖，收益却恰恰相反。

有志于创业的可以考虑自己开矿，找电费低的地点，一般集中在西部那些中小电站附近，然后找好的管理人员连网开工在职的。 托管费也是一笔不小的收入。 自己买了矿机放在家里，也投资了矿机托管在别人的矿场，还买了云算力。 主要是去体验每一种形式，而不是靠道听途说。 现在可以明显感受到的是，传统行业的资金正在涌入这个领域，矿机的疯狂涨价就是一个信号。 半年一年回本，对于散户来说太慢了，但是对于传统行业的人来说，这就是暴利，所以不顾一切的冲了进去。 如果预计币价上涨，好像矿机贵，回本周期慢。 长，但是一旦币价上涨，周期就会缩短很多。 我投资矿机的另一个原因是，这实际上是一个低价购买比特币的渠道。 比特币涨到30000以上之后就没有大量买入了。 目前我每周小额投资，超过10万。 之后，我根本不敢向任何人推荐这个价格购买。 投资矿机其实就相当于有机会低价买入比特币，只是周期会拉长，更像是定投。 但可以看到的趋势是大量资金涌入，未来比特币矿机很有可能被大户垄断，电价低的矿场也会被大户垄断. 回报期将延长到个人投资者无法承受的水平。 . 与比特币矿机的疯狂相比，以太坊矿机还是理性的，矿机和显卡的价格也在上涨。 但由于显卡矿机毕竟对性能要求不高，个人用户进入的大门不会被堵死。 关闭。

我自己买的云算力也是以太坊的，买的时候不用抢。 0.88元一个，然后每天挖出的eth按照合约的比例分配给每个投资者。 但云算力的特点是合约可以转售。 我的合同不到一个月，现在1.5元可以卖了。 不算每天发给我的币，利润已经达到了70%。 其他币种的挖矿也很有特色，比如迅雷的万客币，快播的流量矿。 用户可以通过将专用路由器连接到自己的宽带并共享自己的宽带来获得奖励。 一旦币价上涨，将直接导致这些路由从300多条被炒到几千条。 暴风科技前段时间也推出了自己的类似业务，该股已被拉出多个涨停板。 采矿也值得研究。 团队需要的人不多，门槛也不高。 您可以找到便宜的电力和安全的场所。 其实可以挖很多币，收益最高的可以动态调整。 当资金不足时，可以帮助别人赚取托管费，利润也非常高。 那些进行长期投资的人通常会保留开采的硬币。 对于以此为职业的人来说，直接在站外平台卖人民币也很方便。

贸易。 交易环节是最受关注的地方。 由于现在国家禁止数字货币的交易，结果就是所有的交易所都搬到了海外。 国家禁止交流的目的其实很好理解。 用这些货币洗钱确实太方便了。 无法阻止人民币通过这个渠道流出。 不过，我还是觉得，等国家找到合适的管理方式，迟早会出台。 只要能监测到人民币和数字货币的走势，至少在交易所层面，就可以保证大额资金不是那么容易的。 流了出来。 美国和韩国都要求交易所允许客户使用真实姓名。 以后肯定要收税，中国也很可能会跟进。 币安，一个被逼到海外的中国交易所，几个月的时间就做到了全球第二的规模，明年很有可能成为全球第一。 其他几家交易所也经营得很好，背后有史玉柱等众多互联网大佬投资。 中国其实在区块链的很多领域都是世界领先的。 比如全球公认最好、市场占有率最高的蚂蚁矿机，就是中国的比特大陆出品。 据称，雷军是大股东之一。 所以在这个行业，我们不需要像互联网行业那样去依赖西方。 这也是我相信国家迟早会放手的另一个原因。 说到交易，数字货币交易的一大特点就是全世界有无数的交易所。 因为目前还没有国家涉足这个领域，都是私人公司所有。 交易所多了之后，就会出现一个问题，价格不同步。 通常，某一产品在一个交易所的价格上涨后，其他交易所就会跟上，反之亦然。

这就带来了套利的机会，这里叫搬砖，就是利用交易所之间的价差来获利。 职业搬砖工一天收入一万多，嗯，每天，是比较普遍的。 在一些极端的情况下，比如某国看到一个独立的市场不断暴涨暴跌，你一天赚几万美金也就不足为奇了。 市面上也有专门的搬砖工具软件，甚至还有自动交易软件。 但是我个人认为全职做这个前景不大。 可以预见，搬砖的套利行为未来一定会被量化程序所取代。 在传统金融市场中，已经实现了各种跨平台、跨市场、跨品种的套利模式。 ，移植到数字货币市场是迟早的事。 不过，另一个搬砖渠道是场外交易。 该国关闭了国内所有交易所，但并未禁止个人交易和持有数字货币。 所以现在有很多场外平台或者C2C，就是提供个人之间相互交易的网站，这些网站现在的交易量是非常大的。 有商业头脑的人应该不难发现，国家出台的每一条禁令，其实都在创造一种新的业务，场外交易就是典型的代表。 这些交易者通常拥有海外银行账户或拥有拥有海外账户的朋友。 他们在境外交易所注册后，可以用美元购买数字货币，然后在场外交易平台上卖给国内买家。 中间的利润不是特别高，但是胜在量大，利润也很可观。 所以有很多在海外的亲戚朋友，或者留学生做这行，比代购简单，代购赚的钱也比不了。

好吧，让我们言归正传，谈谈交易。 首先，我讲一个观点。 投资关键在时机，其次是品种选择。 几年前股市崩盘刚开始的时候，我和一群同学一起吃饭，每个人都问我下一步怎么办。 我说尽量把仓位降到最低，然后努力存更多本钱，五年后连本带利赚回来。 感觉大家听了都很失望，估计也没有人这么操作过。 我自己把股市90%的资金拿出来买房，留一层底仓按照大周期慢慢操作。 我每年只能取得10到15点左右的正回报。 这两年房地产市场不错，年收益30%到40%还是可以保证的。 我明年的计划是卖掉一两套房子，投资数字货币市场。 资产配置实际上是一个战略问题。 我们都是业余投资者。 业余玩家首先要认清自己的能力，尽量寻找容易赚​​钱的资产。 不要去满是职业选手的赛场上血战到底。 这也是为什么我建议同学们减仓的原因。 纵观这几年的A股，确实是个练手的好地方。 到处都是高手厮杀，但是赚钱真的是太难了。 业余玩家应该休息。 我认为未来几年数字货币市场将是一个长期双赢的市场。 简单来说，牛市持续两三年是大概率事件。 所以今年我在配置长仓。 我把几种目标货币一一分配到我想要的数量，然后锁仓三年。 至今没做过波段操作，没卖过一枚币，绝对佛系操作，刚入金，半年五倍收益，调了半个月，本来是六次。

为什么我一直劝身边的人入市，钱太多了好吗？ 而且根据我的观察，这个市场里面韭菜的比例是非常非常高的。 数字货币这个概念还是很新的，敢闯进来赚钱的90后其实是主流。 但他们缺乏投资经验也很明显。 挣钱太快的人容易自满。 新手往往会犯很多错误，但赚钱会掩盖这些问题，甚至会让他们把自己的缺点当成成功的经验。 真正在股票市场或期货市场锻炼成熟的投资者，由于知识结构或学习能力的问题，大多还没有发现这个市场，或仍持高度怀疑态度。 所以现阶段真的是一个黄金时期。 这个市场专业投机者很少，整个行业也处于爆发初期。 两年后，生活可能不会那么好过。 韭菜多的市场特点是波动大，情绪化交易现象尤为严重，所以无论是收货还是出货，往往都会出现意外。 韭菜的另一个特点就是喜欢听新闻，而这是一个信息传播非常混乱的国际市场。 在国家不承认的背景下，没有传统媒体作为权威的信息来源，这给制造假新闻带来了极大便利。 随便弄点假的截图，然后发到各个微信群里，就能制造出很大的恐慌，关键没人搭理，真是英雄的天堂。 从事资管、私募的朋友一定要尽快学习，尽快入市，把20%左右的资金配置到这方面。 年收益肯定会大幅提升，秒杀目前所有的投资品种。 但是，股票市场和期货市场成熟的交易策略在这里确实不好用。 原因还是上面分析的。 首先，交易所太多，不同的品种可能在不同的交易所有价格优势。

其次，不成熟的交易者比例过高，行为特征与其他市场不同，需要自己改造重写策略。 此外，市场上的交易软件不够先进，无法支持过于高级的回测等操作。 但是我看到一两个最近发布的量化策略，过去非常成功，而且都超级简单。 也就是说，这是一个低难度的盘口，花点时间研究自己的公式是值得的。 专业投资者最大的问题是市场不够大。 除了比特币和以太坊，其他品种容不下太多资金。 先做吧，市场会越做越大。 随着机构的逐步进入，投顾业务其实存在明显的缺口。 现在数字货币市场上有上千个品种，每个月都有上百个项目涌现。 个人甚至小规模的机构都不可能做深入的研究。 此外，这个行业的技术门槛高，很难找到合适的研究人员。 如果你专注于几个细分领域，做一些深入的研究，培养几个首席执行官，你应该都知道这个市场有多大。 这个行业未来肯定需要专业的私募，资本不是门槛，知识才是门槛。 缺乏区块链知识和投资经验的投资人最后肯定会寻找私募基金比特币会成为热门投资项目，不排除未来国家放开后这个私募也能拿到牌照或者做阳光私募. 赚钱效应会让越来越多的资金从传统行业、股市、房地产市场流入。 Once it reaches the breaking point, private equity will also be in short supply. Seize the bonus period, first expand your capital scale, and try to comply with the regulations from the beginning, and the future can be expected. Seeing this, you may find that I didn't say where to buy and how to buy these specific operations, I did it on purpose. As I have repeatedly said, blockchain investment requires a lot of learning ability. Please find a way to solve these basic problems. It can't be done, and if you come in, you will be slaughtered. If you don't enter, you are lucky.

Finally, to sum up, let's talk about my thinking on investment strategies to amateur players. The sentence that has influenced me the most over the past few years is: We are here to make money, not to compete. After understanding this truth, I no longer aim at the maximum return in investment, but aim at sustainable profit, and do more transactions with high winning rate and low odds, but the investment return is getting better and better. Investment is only a small part of our life. We also need to allocate time and energy to work, family, personal growth and other aspects. So don't envy the performance of professional players, many of them have paid their entire lives in exchange for that reward. What we need to pursue is the way of lying and earning. After allocating long-term assets, we can wait for time to create compound interest. The time gained by sacrificing a little yield can help us get more in our career and life. For young people and those looking for a career direction, blockchain is an industry worthy of high attention, comparable to the emergence of the Internet back then. I have already briefly listed many opportunities that I have discovered. In fact, if I have a deeper understanding, I can discover more in it. Just to give you an example, everything in this industry is robbed, and you can make a lot of money doing proxy auctions. It's just that these jobs without much technical content, I guess no one in my circle of friends will do them. For professional traders, hurry up and do it, the returns in the stock market are simply ashamed here. Over there, if the annual income reaches more than 50%, it will be a god, and here it is all about multiples. At present, there are not many digital currency markets that do futures. There is a DEW that is truly standardized. In the future, there will be US stock contract products, which are very suitable for professional players. Those who like to gamble also come here to gamble. 24-hour trading is open all year round, and the volatility is huge and exciting. Speaking of which, doing blockchain investment is much more compelling than gambling.

Before entering the market, please learn the basics of blockchain and read more project white papers. "Mastering Bitcoin" is a textbook I strongly recommend. One thing I don't like in the blockchain circle is that there is too much charging, which may be related to the strong willingness of young people to pay for knowledge. However, all valuable information is placed in the small dense circle charging group, which is actually very detrimental to the promotion of the entire industry. After all, this is a world far away from the public. And many people may be making a lot of money because they have strong self-confidence, and the quality of information in the charging circle is actually not high. Therefore, the charging information still needs to be screened and screened, please do not believe it blindly. After all, investment is a high-risk game, and even if different people operate the same product at the same time, the results are often very different. Therefore, those who lack trading experience and those who have trading experience in other markets but cannot make stable profits should be cautious. The improvement of investment ability cannot be achieved overnight, and the acquisition of wealth also requires patience.

May my father rest in peace, and good luck to everyone!