虚拟货币交易已成为洗钱渠道

“你不管你的财务，你的财务不关心你”，这句话相信大家都熟悉。由此可见为什么洗钱都用虚拟币，当代人对投资理财的热情也可见一斑。然而，当投资成为掩盖犯罪的手段，平台成为洗钱的“温床”时，司法干预势在必行。

近日，江苏省丹阳市检察院受理了一起利用“经纪人”联系黑金团伙搜索“佳能”，“佳能”提供银行卡和虚拟货币交易平台账户的案件，然后有专人利用银行卡和平台账户操作买卖虚拟货币，利润分享是一个链条，利用虚拟货币交易平台洗黑钱，近日，8名犯罪嫌疑人包庇、隐瞒购买虚拟货币的非法资金被法院逮捕。

网络诈骗导致“黑金”洗钱产业链

“他说他是赵市长，和我微信聊了一会儿，我就信了。”丹阳人李某报案时说。2020年12月，李某微信上，一名自称be“赵市长”主动申请加李为好友。由于“赵市长”是李的上级，所以李同意成为他的朋友。申请。

两人通过微信聊得很开心，然后，“赵市长”说要给领导汇款，给李某打了个帐号，让他转钱到帐号22.@ >50,000 元。出于对“赵市长”的信任，李立马转身。

没过多久，“赵市长”也称钱还少了点，又为李某开了一个新账户，再次转账。这时候，李某才意识到不对劲，立即与真正的赵市长核实了此事。得到“没有”的回复后，李某立马报了警。

警方在调查过程中发现，李某被骗的钱是通过银行卡层层转移后流入虚拟货币交易平台的。于是，警方严密侦查，循序渐进，一条“网络犯罪收入——层层银行卡转账——购买虚拟货币洗钱”的“黑金”产业链浮出水面……

明知有蹊跷，仍甘当“佳能”

警方顺着银行卡流向发现，李某被骗资金进入虚拟货币交易平台前最后一个出现的地方是吴某。您名下的银行卡帐户。

39岁的吴某来自云南，玩虚拟货币“A币”有一段时间了。在和朋友的聊天中，他了解到帮助他人购买“A币”可以获得高额佣金。您只需提供自己的银行卡和个人“A币网”账户，对方将钱存入银行卡，并安排专人操作自己的“A币网”账户“转账” “不费吹灰之力。得到报酬。

“他说这都是一些贪官的非法所得，我心里知道他们寄到我卡上的钱肯定是走错路了，但我只是把银行卡给了他们用，怎么办钱是从哪里来的，我也无所谓。”明知卡里的资金不对，但被利益驱使的吴也心甘情愿地成为了“佳能”。

随后，2021年1月9日上午，在朋友的指点下，吴某拿着两张新发行的银行卡来到云南某宾馆的一个房间。有六七人，包括记账的，经营着“A币网”买卖“A币”，像她这样的“卡农”也不在少数。将银行卡、“A币网”账号、手机和支付密码交给其中一人后，她就坐着等着，不时与人聊天、玩耍。

“他们使用我的‘Abinet’账号进行操作，有时还需要我进行面部识别，所以他们把我的手机拿给我，让我进行身份验证。”吴说。

短短几个小时，吴就收到了数千元的报酬。接下来的几天，她又去那里两次，换了几张新的银行卡，一共赚了4000多元。

“我现在很后悔，愿意配合司法机关协助调查。”审讯中，吴某流下了悔恨的泪水。

而吴某的供述也让一个“黑金”洗白犯罪团伙逐渐浮出水面。

18天洗掉超过240万“黑金”

据吴某供述，他所属的“佳能”团伙是本案犯罪链条中最基本的一环，与本案的核心密切相关。没有直接接触的犯罪行为“照办”。所谓“入账”，其实就是交易“A币”以间接转移非法资金的过程的简称。

“我知道我可以通过做一个需要钱的工作来赚钱，所以我找到了一个合作伙伴来做这件事。”本案嫌疑人王某供认不讳。

2020年12月初，王某在朋友的介绍下接触到了“会计”的工作。得知钱来得快，王招来罗和宋帮忙。 ，一起开创了这个“事业”。

由于三人对“A币”交易不熟悉，联系上线工作人员后，上线指派专人协助讨论分工，王等人组成了“黑金” “——“去中心化银行卡”-“买A币”-“充值指定网站”的非法洗钱链条，“黑金”白洗钱团伙正式成立。

这个团伙已经形成了明确的组织分工。 “外联组”负责寻找注册“Abinet”账户半年以上的人员提供银行卡和“Abinet”账户； “受理组”负责检查所提供的银行卡是否可以正常使用，“A币网”账户是否为活跃值高的老账户，是否可以大量购买A币； “接单组”负责在一个App组中“接单”，使“黑金”流入账户； “运营组”负责“A币”的实际买卖。

由于虚拟货币流通时虚拟货币只有接收者的网站，难以确定具体身份，因此“黑金”完成了一次“蜕变”。 18天内，该团队洗钱超过240万元。

2020年12月下旬，警方接到李某报案后，以李某的资金流向为线索，将犯罪嫌疑人吴某以银行卡作为“借记卡”的载体抓获。之后，王某等人陆续被捕。

因涉案资金数额巨大，涉案人数众多，丹阳市检察院提前派员介入，指导调查。结合王某等人的供述以及以“佳能”名义进行的银行卡交易明细，办案公诉人督促办案人员检查银行流水，并取得各地网络犯罪受害人报案记录。在这种情况下与银行流量有关。案件移送审查逮捕后，承办公诉人根据涉案犯罪嫌疑人的供述，将“佳能”银行卡交易明细与上述受害人的银行卡交易明细进行对比，并整理出与本案相关的银行交易220笔。在此基础上，计算出每个嫌疑人的犯罪数额。办案公诉人在审阅案卷后，还组织了公诉人联席会议，讨论本案犯罪定性和涉案人员的处理方式，为同类型案件的处理提供指导。

经丹阳市检察院审查，认为王某等8人在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，为其提供了支付、清算等协助。

该案获准逮捕后，办案检察官还就如何查明每名涉案犯罪嫌疑人的数额，继续追查可能涉案的被害人，提出了4条补充调查意见。以便向公安机关提供逮捕后调查意见。提供路线。

检方还提醒，互联网的发展在为公众提供便利的同时，也带来了诸多安全隐患。银行卡和个人信息的违规使用也为不法分子提供了更多的可乘之机。机器。确保银行卡为个人专用，平台交易账户等个人信息不易被提供为什么洗钱都用虚拟币，既是对自身财产安全的保障，也是社会秩序的保障。

（题图设计：任梦远）